Polityka AML / KYC

Obowiązuje od: 01.01.2026

1. Zobowiązanie

SYSTIM Sp. z o.o. stosuje zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zgodnie z ustawą z 1 marca 2018 r. (Dz.U. 2023 poz. 1124 ze zm.) oraz dyrektywami UE (AMLD).

2. Weryfikacja klienta (KYC)

Przed zawarciem umowy weryfikujemy: dane rejestrowe w KRS/CEIDG, NIP i status VAT (Biała lista), beneficjenta rzeczywistego w CRBR oraz osoby reprezentujące klienta.

3. Sankcje i PEP

Klientów sprawdzamy na listach sankcyjnych UE, ONZ i polskiego MSWiA oraz pod kątem statusu osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP).

4. Ocena ryzyka

Każdej relacji przypisujemy poziom ryzyka. Przy podwyższonym ryzyku stosujemy wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego i monitorujemy transakcje na bieżąco.

5. Płatności

Przyjmujemy wyłącznie płatności bezgotówkowe z rachunków prowadzonych na rzecz klienta. Nie przyjmujemy płatności od osób trzecich, w gotówce ani w kryptowalutach.

6. Zgłaszanie

Podejrzane transakcje zgłaszamy do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Możemy odmówić lub wstrzymać współpracę bez podania przyczyny.

7. Przechowywanie i szkolenia

Dokumentację KYC przechowujemy 5 lat od zakończenia relacji. Pracownicy przechodzą coroczne szkolenia AML. Za politykę odpowiada wyznaczony członek zarządu.